张坤也要“闭门谢客“?天王级大咖多数申购设限,“随心购”已成过去时

  作者| 陈嘉懿

  编辑 | 袁畅

  来源:资本深潜号

  年内爆款迭出的一个后果就是:明星基金经理的产品越来越难买了。

  11月23日,易方达中小盘公告,在各销售渠道调整大额申购、大额转换转入业务的申购(转入)上限,由5万元下调至5千元。

  作为明星基金经理张坤的“旗舰产品”,易方达中小盘今年3季度的规模为281亿元,此次收紧申购上限,意味着该基金规模在近期又有不小上涨。

  而这只是行业趋势,目前行业的一线基金经理,各家基金公司“门面”担当,调低基金申购上限已成风潮。

  刚过去的上周,兴全“一哥”谢治宇才调低了规模上限。而今年以来包括傅鹏博、赵枫等一大批一线大咖都已经把申购的大门或紧闭,或仅余一条缝,供普通小额投资者侧身进入。

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  张坤旗舰产品再度收紧申购限制

  11月23日,易方达中小盘公告,在非直销销售机构、网上直销系统调整大额申购、大额转换转入业务金额限制。

  公告显示,根据相关规定,易方达基金决定从 2020 年 11 月 26 日起调整易方达中小盘混合基金在非直销销售机构的大额申购、大额转换转入业务金额限制,由“单日单个基金账户在非直销销售机构累计申购金额不应超过 5 万元(含)”调整为“单日单个基金账户在非直销销售机构累计申购金额不应超过 5 千元(含)”。

  同时,该基金在易方达网上直销系统亦将调整大额申购、大额转换转入业务金额限制至5千元。

张坤也要“闭门谢客”?“随心购”已成过去时

  易方达中小盘,是张坤的代表产品之一,它的申购之门部分关闭,象征意味突出。

  不过,从管理的全部基金看,而张坤的其他产品的申赎情况各不相同。易方达优质企业三年基金处于封闭期,“大门”紧闭。而易方达蓝筹精选、易方达新丝路、易方达亚洲精选目前仍开放申购。

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  谢治宇同步收紧申购要求

  而就在上周,谢治宇也做出了类似的选择,而且姿态更为决绝。

  从目前谢治宇管理的三只产品看,兴全社会价值三年基金成立后始终未打开申购与赎回,常年关闭状态;

  而另外两只产品兴全合宜、兴全合润,11月18日都宣布暂停接受一万元以上申购、转换转入申请的公告。

张坤也要“闭门谢客”?“随心购”已成过去时

  不过,兴全合润分级的的A、B份额未提及大额转入的问题。这是因为上述两类份额本就不接受转入。

张坤也要“闭门谢客”?“随心购”已成过去时

  此外,根据相关要求,分级基金普遍将于2020年底前完成基金的整改,取消分级运作机制。此前,兴全合润已经公告将合润A份额与合润B份额进行折算,全部转为兴全合润基金份额。

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  “天王”“大佬”限制不一

  “天王级”的基金经理暂停大额申购的不在少数。最出名的就是常年暂停大额申购的睿远两只旗舰产品,基本长时间限制在1000元/日的上限。

  而从最新季报看,投资者显然已经习惯并接受了这种限制,不少投资者以每日定投模式入场,使相关基金仍旧保持着常态化的大量申购。

  再比如,十余年“专情于”富国天惠一只基金的朱少醒。2020年7月14日起,富国天惠暂停大额申购、定投及转换转入业务,限制金额是300万元。很快又公告,8月3日起,暂停大额申购、定投及转换转入业务,限制大额金额调整至30万元。

  对于想买入富国天惠的机构,这可能会带来困扰;但是对于大多数个人投资者,买入或定投该基金,目前应该是没有太大影响的。

  再比如,周应波管理的中欧系列基金限制分的很仔细。

  他管理的5只基金中,有2只在封闭期,其余三只都限制了大额申购。但是认购的是A类、C类,以及在不同的平台认购,限额都有差异。

  以他的代表作中欧时代先锋为例,7月14日起,如单日单个基金账户通过直销柜台对A类基金份额类别的单笔或多笔累计申购、转换转入、定期定额投资的金额超过1000万元(不含),该公司将有权拒绝。

  对于如单日单个基金账户通过公司网上直销中心或通过代销渠道对基金A类基金份额类别的单笔或多笔累计申购、转换转入、定期定额投资的金额超过1万元(不含),公司将有权拒绝。

  而在没有明确的公告的情况下,C类份额应该还是按照1月公告的10万元的申购金额来限制。

张坤也要“闭门谢客”?“随心购”已成过去时

  不同产品之间也不一样。对于中欧明睿新常态,11月6日(含)起按如下规则对基金A类份额的大额申购、大额转换转入和定期定额投资的交易限额进行调整:网上直销中心和代销渠道,单日单账户单笔或累计金额限制是5万元。

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  国民基金经理申购亦有诀窍

  年内获得创纪录申购的“国民基金经理”王宗合,旗下产品亦有不同额度的大额申购限制。

  但各只基金申购上限也不同,鹏华消费优选、鹏华养老产业、鹏华产业精选大额申购限制为10万元。

  鹏华匠心、鹏华成长仍开放申购,或许对于这两只基金的契约要求,王宗合更有信心。

张坤也要“闭门谢客”?“随心购”已成过去时

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  投资细节要注意

  值得注意的是,不同公司、不同产品对于超出限制的申购申请,处理方式并不一样。

  比如,易方达中小盘混合基金在非直销销售机构的大额申购、大额转换转入业务金额限制中提到,如单日单个基金账户单笔申购基金的金额超过5千元(不含),则5千元确认申购成功,超过5千元(不含)的部分将确认失败;如单日单个基金账户多笔累计申购基金的金额超过5千元(不含),则对申请按照申请金额从大到小排序,基金管理人将逐笔累加至不超过5千元(含)限额的申请确认成功,其余申请金额确认失败。

  而富国天惠的公告中提到,如单个基金账户日累计申请金额超过30万元,则单笔金额超过30万元的申请(若有)基金管理人有权拒绝,其余申请按金额从大到小进行排序,逐笔累加至符合不超过30万元限额的申请给予确认,其余基金管理人有权拒绝。针对单笔申购、定投、转换转入业务申请,仅有确认和不予确认两种处理方式,不存在对单笔申请的部分确认。

  也因此,投资者在申购之前,要格外注意相关限制。目前不少App端会进行提示。

  

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责任编辑:陈志杰

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