原标题:“长不大”的益民基金:去旧不添新 ,“三剑客”苦撑危局

  周天一  每日财报

  作为成立于2005年的老牌基金公司,益民基金发展脚步明显落后。截至2020年10月14日,益民基金管理规模仅为16.81亿元,同时旗下基金经理仅剩下三人。

  旗下益民信用增利纯债一年定开A/C和益民中证智能消费主题也分别在9月15日和9月1日因持有人大会通过表决被清盘。

  《每日财报》注意到,当不少同龄基金公司管理规模破千亿时,益民基金却仍困守规模孤岛,新官上任度业绩提升,似乎给益民基金带来了一线希望。但没有新发基金,老基金纷纷清盘,仅有三位基金经理苦撑危局。益民基金的未来路在何方呢?

  “长不大”老牌基金公司斗志不减

  益民基金管理有限公司自2005年12月成立以来,已经走过了近15个年头,按理说15年的时间,一家基金公司早就应该“子孙满堂”了,即便不能像行业巨头一样掌控上百支基金,大几十支应该是不成问题的。

  然而事实却是目前益民基金旗下只剩6支基金,而其中最“年轻”的一支也已经29个月高龄。尽管如此,益民基金最近几个月的表现却毫无“老迈年高”的感觉,反倒是有点“老当益壮”。

  今年5月12日,益民基金董事长翁振杰因任期届满离任,纪小龙继任董事长。公开资料显示,纪小龙,男,1964年生,北京农业机械化学院工学学士,中欧国际工商学院EMBA。曾任国投信托有限公司副总经理、中国对外经济贸易信托投资有限公司副总经理、博时基金管理公司市场发展部、研究策划部副经理、北京变压器厂常务副厂长等职。

  益民基金更换掌舵人以来,总规模已经从13.90亿元提升至17.39亿元。而上一次益民基金的总规模达到这一水平还是2017年的事,这似乎也让一众关注益民基金的基民看到了许久没有出现的曙光。

  但是,正所谓“祸兮福所倚,福兮祸所伏”,益民基金虽然看到了些许希望,但目前,仍旧笼罩在一片困境之中。

  半月清盘两支基金,去旧不添新

  尽管益民基金旗下现有的6支基金产品近一年业绩最差的也增长了21.17%,但基金迷你化问题却比较严重,有3支基金净值低于1亿元。

  9月15日,益民信用增利纯债一年定开A/C已终止,清盘类型为持有人大会通过表决。该基金成立2017年10月16日,首募规模2.04亿元,清盘时规模为0.55亿元。

  此外,益民基金旗下唯一股票型基金——益民中证智能消费主题亦被清盘。数据显示,9月1日,该基金持有人大会通过表决进入清盘,清盘时规模仅0.08亿元。

  截至2020年二季度末,该公司管理规模虽然升至17.36亿元,但是在141家基金公司中只排在123位。与益民基金同期成立的汇添富基金、交银施罗德基金、建信基金早已跻身千亿俱乐部。

  目前,益民基金旗下共有6只基金,全部为混合型基金,而货币型基金、债券型基金、股票型基金则纷纷因清盘归零。

  从6只混合型基金规模来看,其中益民创新优势规模为7.97亿元,几乎占据混合型基金规模的一半,紧随其后的是益民红利成长,规模为4.42亿元,其余4只产品规模均不足2亿元,其中益民核心增长和益民优势安享规模分别为0.55亿元、0.5亿元,距离清盘,只有一步之遥。

  今年以来,众多基金公司纷纷抢发新产品,不过益民基金是个例外,自2018年4月23日成立了益民优势安享后,该公司已有29个月未发行新产品。

  其实,这已不是益民基金首次长时间缺席新产品发行。早在2008年至2012年,由于内控问题,该公司被北京证监局责令整改,在整改四年中没有发行一只产品。

  “三剑客”苦撑危局

  在管理规模、新基金发行不力的情况下,基金经理还面临“无米下炊”的窘境,目前益民基金的基金经理仅有赵若琼、刘永涛、吕伟三人。

  在这三人中,吕伟目前管理着益民品质升级、益民红利成长、益民创新优势三只基金,任职年限已超过5年。截至10月14日,从上述三只基金今年以来的净值增长率来看,彼此间的差距并不大,其中益民品质升级表现最佳,收益率为58.27%。

  尽管益民品质升级年内净值收益率表现良好,但该基金成立以来的收益率却不尽如人意。根据基金半年报,截至今年上半年,该基金成立以来的份额净值增长为-14.6%,而业绩比较基准收益率为5.35%。

  上述三只基金年内净值增长率差异较小的原因与基金经理重仓持股有关。Wind数据显示,从三只基金今年二季度重仓股来看,十只股票完全重合,且重仓股持股比例合计均高于70%。

  赵若琼所管理的基金类型涉及主动权益类基金、货币型基金,从其管理的主动权益类基金——益民服务领先、益民优势安享来看,管理时间均超过2年,同样存在重仓股高度重合的问题。譬如贵州茅台(600519.SH)、蒙娜丽莎(002918.SZ)、信维通信(300136.SZ)、圣农发展(002299.SZ)、丽珠集团(000513.SZ)等。

  牛永涛在基金经理团队中任职年限最短,基金经理任职年限尚不足1年。自牛永涛于今年1月2日接手益民核心增长管理以来,截至10月14日,该基金年内净值增长率仅有19.75%,同类排名为2155/3186。

  截至10月14日,该基金近一年、近两年、近三年的净值增长率分别为22.39%、49.35%、26.34%,同类排名分别为2164/3081、1667/2701、1643/2235。

  总体来看该基金属于稳步提升之中,但整体排名依然靠后,未来能否延续上升势头,就要看团队中新老成员的表现了。《每日财报》将持续关注。

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责任编辑:常福强

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